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湖南省规范小贷公司发展 违法违规取消业务经营资质

来源:中兴财富 2019-01-23

   1月22日,湖南省地方金融监管理局正式对外发布《关于对部分小额贷款公司取(注)消业务资质的规定》的通知(下称通知),该通知自2018念12月17日起实施,有效期5年。

   通知显示,该规定制定了小贷公司注销和取消的条件,注消主要为小额贷款公司自愿解散或小额贷款公司自愿注消小额贷款公司业务资质但暂不解散公司小贷公司的行为,取消则分为行政取消和司法裁决取消。根据规定行政取消包含以下情形

   (1)一年(含)以上未向省小额贷款公司网络监测系统报送数据、或不接受监管机构现场检查、或拒绝接受监管机构组织的分类监管评级和监管约谈、或省级监管机构下达业务整改通知后,经认定一年内未整改到位的。

   (2)两年(含)以上未开展贷款发放及收回业务,经市州、县(市、区)监管机构核实确认业务已停止。

   (3)弄虚作假,恶意套取风险补偿资金。

   (4)经司法机关认定,公司存在非法吸收公众存款、集资诈骗或暴力收贷等严重违法违规行为。

   司法裁决取消则为司法裁决小额贷款公司解散或宣告破产。

   此外,《通知》还规定了小贷公司注销及取消业务资质的办理流程和报送材料,对于取消业务资质的小额贷款公司,需由县市区、市州政府监管机构对该类公司是否涉及违法违规和风险情况进行核查,确属事实的,逐级上报省地方金融监管局取消小额贷款公司业务资质的相关资料。

   司法裁决取消则主要是司法裁决小额贷款公司解散或宣告破产。

   此外,通知提出, 小额贷款公司取(注)消业务经营资质后,应上交小额贷款公司备案登记证,并及时向当地工商行政部门申报变更机构名称、经营范围或注销手续,并在办理完成后7个工作日内将办理结果相关资料逐级报监管机构备案。变更为其他普通公司的,今后机构名称中不得出现“小额贷款”字样,且营业范围中不得包含小额贷款业务等经省地方金融监管局批准的资质。

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